Play Episode
內容描述
你聽過「洗錢」，但你知道「洗錢」確切來說是什麼意思嗎？
洗錢是從英文的 money laundering 直接翻譯而來的。20 世紀初，美國黑幫藉由經營合法洗衣店掩護非法所得，之後這種將不明來源金錢想辦法存入合法金融體系或銀行，再藉由各種交易行為讓金錢來源難以追查的行為就稱作「洗錢」。
簡單來說，就是一種「洗白」的過程。
由於國際上越來越重視洗錢防制的措施，1996 年政府通過《洗錢防制法》、2017 年成立中央層級的「洗錢防制辦公室」，協調各部會及金融機構合作，一起來打擊洗錢等措施。 根據洗錢防制辦公室提出的評估報告，詐欺是目前國內洗錢威脅性最高的行為，而隨著虛擬貨幣的興起，也被許多詐騙集團「相中」成為洗錢的工具之一，後來金管會也有提出相關的洗錢防制措施，要求國內平台業者配合。
國際組織「亞太防制洗錢組織」也會定期評鑑各國政府對於洗錢防制的工作成效，若被認定是「洗錢高風險國家」可能會導致外國投資人對台灣有所猶豫，對台灣整體競爭力也會有不利的影響。
這集節目由行政院洗錢防制辦公室的蘇佩鈺執行秘書與來賓法客電台。聊聊過去在擔任檢察官的時候，有許多重大金融犯罪的辦案經驗。檢察官也在節目中和我們分享什麼樣的行為會被認定是洗錢、政府如何預防未來潛在的洗錢行為。